保険の相談は東北永愛友商事岩手

お客様本位の業務運営に関する宣言(FD宣言)

当社(株式会社東北永愛友商事岩手)は保険代理店業においてお客様から選ばれ続ける会社・人材であり続けるために、金融庁の定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に則り、お客様本位の業務運営に取り組むことを宣言いたします

1. 顧客の最善の利益の追求

当社は、高度の専門性と職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、お客さまの最善の利益を図り、顧客本位の業務運営を実践してまいります

2. 利益相反の適切な管理

当社は、取引におけるお客さまとの利益相反の可能性について正確に把握し、お客さまに不利益が生じないよう適切かつ透明性のある管理を徹底いたします

3. 手数料の明確化

当社は、お客さまが負担する手数料や費用が発生する場合にはお客さまにご理解ご納得いただけるようにわかり易く説明いたします

4. 重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客さまに保険提案をする際はお客さまの意向やご要望、リスク状況などを勘案し最適な商品・サービスを選択いただけるよう丁寧な説明をいたします

更には、ご高齢のお客さまや障害をお持ちのお客さま等、特に配慮し誤解の生じないよう丁寧に説明いたします

5. 顧客にふさわしいサービスの提供

当社は、お客さまにふさわしいサービスを提供するために、お客さまの資産状況・取引経験・知識および取引目的・ニーズを丁寧に把握・収集し、お客さまに最適な保険提案をいたします

また、契約後のアフターフォローにも取組み、ご相談いただける体制を整えます

6. 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

当社は、社員が当社の「経営方針」および「FD宣言」を正しく理解し行動できる人材に育つよう社員教育や研修に取り組み、社員の幸せと安定した生活の実現さらには保険のプロとしての誇りを持てるような人材育成に努めま

【お客さま本位の業務運営方針に係わる取り組みの評価指数(KPI)】

当社ではお客様本位の業務運営の取組の指標として取り組み・改善に努めます

指標1損害保険契約更改率 90% (2025年実績 95.9%)

指標2早期更改率2週間以内 90%(2025年実績 72.7%)

指標3コンプライアンス研修の実施(毎月1回定例会議時実施)

指標4「お客様の声」を幅広く収集し業務改善・再発防止を図る

制定 令和8年1月1日

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